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掌柜宝知识:POS机套现的后果有哪些?【掌柜宝】

来源:未知作者:admin 发布时间:2021-03-29 15:05阅读次数:

POS机套现的后果有哪些?【掌柜宝】


  POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为,犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。
 
    POS机套现的后果有哪些?
 
  信用卡持卡人不通过银行柜台或银行自动柜员机(ATM机)等正规渠道提取现金,而是与POS机特约商户通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,在未发生真实商品交易的情况下,以“虚拟刷卡消费”的方式变相将信用卡的授信额度转化为现金,就是POS机套现。
 
  POS机套现已成为银行卡犯罪金额的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融带来巨大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。
 
  POS机是商家为了促进消费,向银行申请的刷卡机
 
  就是通过客户的刷卡,把相对的金额转入商户的帐户,银行会根据笔数或金额向商户收取手续费。
 
  非法套现就是客户并未和商户产生贸易往来,单纯通过POS机把钱转入商户的帐户,帐户付现金给客户,从中收取客户的手续费,指的是客户的信用卡,信用卡取现的话,它的利率是很高的,通过POS机一转手,就有很长一段时间的免息期。

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  • 刷卡交易金额超限什么意思


    1、超出正常的商户交易金额
    
    举个例子,超市正常消费金额在20-800之间,单次交易超过800,银行系统会直接拒绝交易。
    
    2、超出商户正常的交易时间
    
    例,晚上11点在家电或大型商城上面刷卡交易,大型商城或家电正常营业时间是不会营业至深夜11点钟的。
    
    3、POS机跳码例,在珠宝店刷卡,收单公司跳码到加油站或饭店。在自己不知情的情况下,这个就很难控制了,建议小额多笔,1000一下刷卡交易。
    
    4、短时间内频繁信用卡交易 部分伙伴信用卡一个小时内频繁刷卡交易,还有部分伙伴一天内交易5笔以上,这种交易是不正常的。很多中介就是这么养卡的。建议一天不超过4笔,交易间隔2个小时以上。 
    
    
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    扩展资料: 持卡人每次使用信用卡的交易限额,是由发卡行根据持卡入的资信状况分别授予的。超过交易限额的业务,特约商户和营业机构须经发卡行授权同意后方可受理。 各专业银行的交易限额根据交易的类型和卡种的不同分别规定。在某种意义上,交易限额实际上就是特约商户或营业机构的授权限额,即超过授权限额的信用卡交易都必须征询授权。 根据央行的有关规定,各银行可以将信用卡刷卡消费的最高额度控制在原额度的110%,比如:您有信用额度为一万元的信用卡,那么可能您的信用卡最多可以直接刷卡消费一万一千元,对于超出信用额度的一千元,银行可以收取一定比例的超限费。

  • POS机资金被冻结的原因及解决【掌柜宝】


      如果你打开自己的pos机刷卡的时候一直提示交易失败,或者刷卡成功,但是没用到账!致电支付公司被告知,该pos机被冻结关闭交易功能,好好的怎么就被冻结了呢。
     
      POS机资金被冻结的原因及解决
     
      POS机被冻结也不是什么大的问题,是支付公司风控的一种方式,常见的pos机被冻结一般有以下几种原因:
     
      1、pos商户本身被风控系统监测或者被银联通报涉及到伪造卡交易,或者涉及违法被相关部门强制要求关停。
     
      2、pos机在刷卡过程中存在提现的行为。比如一机一户的pos机,都是用营业执照办理的,如果法人老是拿自己的卡在上面刷,提现行为太过明显,就会被冻结。
     
      3、pos机的消费刷卡过程中,刷卡的单笔金额过于庞大。我们知道pos机在办理的时候,一般代理商会提前和我们说明pos机的单笔限额以及日刷限额。如果超出了该限额,pos机就会有被冻结的风险。
     
      那么pos机被冻结以后怎么解决呢?
     
      一般情况下,冻结后的金额会冻结在银行或者第三方支付公司的备付金账户,但是不会被没收。只要相关人员出示书面资料,在代理商的申请下,资金还是可以安全到账的。然后pos被冻结以后,也有相关的手续可以进行解封,也需要客户出示书面申请,手续时间较长。
     
      第三方支付公司会对冻结的pos机根据新政策的实行进行解封,一般解封手续过程在3个工作日之间。但是涉及到伪造卡交易,侧录以及其他有权机关关停的基本不会解封,后期还可能有相关的法律责任承担。
     
      pos机虽然方便了我们的消费支付,但是在使用过程中,朋友们也是应该多注意一些常见问题的发生。当pos机被突然冻结后请不要着急,万一自己遇到请马上联系自己的服务商或第三方支付公司,问清原由后再做出应对措施就没有任何问题。

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